Сравнение приложений брокеров по ценным бумагам

Брокерские услуги сегодня стали одним из популярных инвестиционных инструментов, доступных не только крупным предпринимателям, но и новичкам с небольшим капиталом. При этом можно не утруждать себя походами в банк, а открыть счет через мобильное приложение, начав торги сразу после взноса на депозит..

Ошибки и заблуждения при выборе брокера

Сначала стоит сказать о самых популярных ошибках и заблуждениях новичков, готовых открыть ИИС счет в банке и надеясь при этом на крупный доход:

1. Брокер на стороне клиента? Не совсем. Между брокером и инвестором возникает конфликт интересов. При этом каждый желает получить свою выгоду. Брокер — от комиссионных сборов, а инвестор от акций.
2. Кто такой брокер? Основная задача брокера – исполнение поручений инвестора. Все инструменты для торгов предоставляет биржа, а не брокер. Брокер является как бы посредником сделки между биржей и конечным клиентом, с чего и имеет свой процент.
3. Брокер даст 100% правильный совет – Увы, сложно на 100% углубиться в конкретную проблему клиента. Ответ будет максимально выгодным для инвестора, но больше основан на опыте и статистических данных. Например, самые популярные акции сегодня, самые высокие проценты по ценным бумагам и прочее. Перекладывать ответственность на брокера – не верное решение. Лучше все изучить досконально самостоятельно.

Топ-лучших брокеров в России

Представленный рейтинг брокеров Московской биржи дает сравнительный анализ положительных и отрицательных сторон каждого приложения и услуг банковской организации-брокера. Обратите внимание, что здесь не указывается тарификация и подробный процесс работы с приложением, развернутая информация по которым есть на сайте Брокера. 

«Открытие Брокер»

Известная компания, которая сравнительно недавно (2017 год) стала дочерним предприятием ПАО Банк «ФК Открытие».

Среди положительных моментов можно выделить:

• Низкие комиссии (ранее применяемая депозитарная комиссия 175 рублей была заменена на 0,05% за каждую сделку).
• Огромный выбор акций.
• Доступный минимальный бюджет для открытия счета.

Минусы:

• Не самая лучшая онлайн поддержка.
• Через приложение невозможно поставить стоп-лосс.
• Покупка валюты через приложение начинается только с предельного минимума 1000 долларов.
• Закрыт вывод дивидендов с ИИС на карту.

Приложение брокера и его услуги больше подойдут для долгосрочных инвесторов, чем для начинающих клиентов.

Брокер «Финам»

Финансовая группа, ранее известная как крупное СМИ. К сожалению у данного брокера больше минусов, чем плюсов.

Минусы брокера:

• Большое количество тарифов и непонятные расценки.
• Брокер сам решает, когда отказать в предоставлении выгодного тарифного плана FreeTrade. При этом объяснять ничего никому не будет.
• В приложении не отображается сумма комиссионных сборов.
• Также в приложении нельзя увидеть дивиденды и купоны по облигациям.

В плюсам брокера «Финам» можно отнести:

• Хорошая поддержка, которая помогает решить сложные вопросы.
• Большое разнообразие инструментов фондового рынка.
• Есть доступ к зарубежным биржам.

Приложение больше подходит трейдерам, чем инвесторам, особенно начинающим.

«Сбербанк Инвестор»

“Сбербанку” доверяют не столько из-за его репутации, сколько по сложившейся традиции. Да, в этом банке Ваш капитал не сгорит и не обнулится, но не все так гладко, как хотелось бы. 

Отрицательные стороны Сбербанк Инвестор:

• Нет доступа к зарубежным акциям. Можно, конечно, выйти на Петербургскую биржу и там вложить свои активы в иностранные ценные бумаги, но это сложно и понятно только опытным инвесторам.
• Валюту можно купить только крупным лотом от 1000 у.е, при этом Сбер не заинтересован в покупке по биржевым ставкам, а предлагает свой завышенный курс.
• Дождаться ответа от поддержки сложно, как в онлайн-чате, так и по телефону.
• Нет стаканов котировки.
• Неудобный интерфейс приложения Брокер Сбер.

Плюсы Сбербанк Инвестор:

• Надежность, что нельзя оспорить.
• Низкие комиссии.
• Хорошие тарифы без депозитарной комиссии.
• Дивиденды и купоны можно получать переводом на карту.

Сбер Брокер подойдет для инвесторов, которые хотят инвестировать в акции российских компаний. 

«Альфа-Директ»

Очень популярный банк, который известен своими кредитными картами и выгодными процентами. Если рассматривать Альфа банк как брокера, то можно выделить несколько главных преимущества:

• Функциональное и понятное приложение.
• Низкие комиссии.
• Можно торговать акциями иностранных компаний Apple, Microsoft, Facebook и других.
• Быстрое зачисление денег на брокерский счет в течение 5 минут.

Минусы Альфа Инвест:

• Комиссии спрятана вне зоны видимости.
• Нерасторопная поддержка.
• Налог от иностранных акций составляет 30%, хотя при подписанной форме W8-BEN должен взиматься по ставке 10%.
• Не полный ассортимент фондовых инструментов. Например, отсутствует БПИФ и ETF в долларах.

Итог: Альфа брокер достаточно популярен и понятен даже для начинающего инвестора, но всегда есть «куда расти». 

«Тинькофф Инвестиции»

Наверное самый раскрученный брокер России, который имеет высокий рейтинг и работает почти на 100% дистанционно. Напомним, что Тинькофф – первый Необанк России, который имеет расширенную сеть за рубежом и предлагает удаленный сервис по всем своим продуктам.

Но и здесь есть несколько минусов:

• Не все персональные менеджеры являются опытными инвесторами, что приводит к некачественным рекомендациям.
• Навязывание акций, которые выбирает не инвестор, а брокер. На самом деле все должно быть наоборот.
• Требования по выпуску дебетовой карты Тинькофф, так как пополнять счет с карты другого банка недопустимо.
• Нет вывода купонов по ИИС на карточный счет.

Плюсы Тинькофф Инвестиции:

• Удобное приложение.
• Прозрачная линейка тарифов без скрытых комиссий и длинных мануалов.
• Есть бесплатное обучение для новичков.
• Быстрый ответ службы поддержки 24/7.
• Можно перевести акции к другому (в том числе зарубежному) брокеру.
• Вывод дивидендов по ИИС на другой счет.

Тинькофф Инвестиции – один из лучших вариантов как для новичков, так и для длительных инвесторов.

«БКС Брокер»

Старейший брокер, который заслуженно входит в первые позиции среди лидеров по торгам на бирже. Напомним, что когда-то Тинькофф Инвестиции запускались на базе платформы «БКС Брокер», что только подтверждает надежность и высокий уровень профессионализма данной компании.

Плюсы «БКС Брокер»:

• Широкий выбор инструментов, включая долларовый фонд ETF и еврооблигации.
• Дивиденды по индивидуальному инвестиционному счету можно выводить на отдельный счет.
• Среднерыночные, но открытые комиссии.
• Доступ к МосБирже и СПбирже, а также выход на международные рынки.
• Многофункциональность торгового ПО – есть выбор и настройки для инвесторов и для трейдеров.
• Хорошая поддержка, которая работает круглосуточно в режиме 24/7.

Среди отрицательных моментов:

• Можно запутаться в огромном количестве сайтов и приложений.
• Не все сделки доступны в онлайн режиме и придется ехать в офис.
• Нет открытой суммы по комиссии.
• Наиболее выгодная сумма на счету не должна быть менее 100 тысяч рублей.

«БКС Брокер» подходит для крупных игроков – трейдеров, опытных инвесторов и состоятельных клиентов. Если Вы только начинаете делать первые шаги в торговой индустрии, то лучше присмотреться к другим брокерам.

«ВТБ Инвестиции» – 1 место среди брокеров России

Если Вы дочитали до этого пункта, значит действительно заинтересованы в выборе наиболее лучшего приложения для торгов на бирже. Советуем обратить внимание на «ВТБ Инвестиции», который один из немногих имеет больше положительных качеств, чем отрицательных.

Плюсы ВТБ Брокер:

• Низкие комиссии без каких-либо подвохов.
• Полностью понятное и функциональное приложение – есть стакан, стоп-лосс, тейк-профит, дата дивидендов и т.д.
• Можно настроить вывод дивидендов на карту.
• Обширная сеть офисов и банкоматов по всей стране.
• Надежность.

Минусы ВТБ:

• «Хромает» уровень поддержки по телефону.
• Не видно комиссию при покупке через приложение.

Как выбрать приложение брокера в 2021 году новичку

При выборе приложения брокера по ценным бумагам настоятельно советуем изучить самые главные аспекты, что поможет сделать правильный выбор:

• Размер комиссии.
• Сумма фиксированных платежей, которая является постоянной. Например, за депозитарное обслуживание.
• Ассортимент ценных бумаг российских, зарубежных компаний.
• Удобство приложения, которое не должно быть сложным.
• Доступ к дистанционному открытию счета.
• Вариации ввода/вывода денег.
• Минимальная сумма для открытия счета.
• Служба поддержки.
• Вывод дивидендов и купонов со счета на карту.

Совет для начинающих инвесторов: не бойтесь ошибиться с выбором. В любом случае это будет Ваш первый опыт, который в будущем пригодится. Также обязательно внимательно читайте всю информацию на сайте брокера и изучайте отзывы реальных клиентов.